Начало

2. Характеристика методов кредитного мошенничества юридических лиц

3. Классификация видов кредитного мошенничества юридических лиц

Понятие  кредитного мошенничества юридических лиц

Для определения категории кредитное мошенничество юридических лиц,раскрытия его содержания, существенными (помимо самого термина «мошенничество») являются определения в уголовном кодексе ряда дефиниций, таких как:

1)  Незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ) – получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита или льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении или финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, или организации.

2)  Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица (ст. 173.1 УК РФ) – образование (создание, реорганизация) юридического лица через подставных лиц.[1] Отдельно выделяется данное деяние с использованием своего служебного положения или совершённое группой лиц по предварительному сговору.

3)  Незаконное использование документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица (ст. 173.2 УК РФ):

– предоставление документа, удостоверяющего личность, или выдача доверенности, если эти действия совершены для образования (создания, реорганизации) юридического лица в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями, или сделками с денежными средствами или иным имуществом; 

– приобретение документа,[2] удостоверяющего личность, или использование персональных данных, полученных незаконным путем, если эти деяния совершены для образования (создания, реорганизации) юридического лица в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями, или сделками с денежными средствами или иным имуществом.

4)Преднамеренное банкротство (ст. 196 УК РФ) –  совершение руководителем или учредителем (участником) юридического лица или индивидуальным предпринимателем действий (бездействия), заведомо влекущих их неспособность в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

5)Фиктивное банкротство (ст. 197 УК РФ) – заведомо ложное публичное объявление руководителем или учредителем (участником) юридического лица о несостоятельности данного юридического лица, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности.

Из приведённых положений можно констатировать, что отдельными проявлениями мошеннических действий являются незаконное получение кредита, фиктивное и преднамеренное банкротства. Последние два способа банкротства в сочетании с действиями, связанными с незаконным образованием (созданием, реорганизацией) и использованием документов для образования (создания, реорганизации) юридического лица являются одними из методов реализации кредитного мошенничества юридических лиц при получении кредитов в банках.